I TEMI DELL’EDIZIONE 2021:
Le crisi e le ripartenze: nuove sfide per regulators e istituzioni finanziarie
Le linee guida EBA sulla concessione e monitoraggio dei prestiti: un punto di svolta per la gestione del rischio di credito?
• La natura della Single Customer View dell’EBA
• SCV e rating statistical based: come renderli compatibili?
• Il pricing risk adjusted nel mercato e negli Orientamenti EBA
Le novità TLAC-MREL
• Le stime Pillar II
• Gli sviluppi regolamentari: combined buffer, indirect subscription, …
• Il reporting e le raccomandazioni EBA
I rischi di mercato
• Il nuovo scenario finanziario postpandemico,
• IRRBB, CSRBB, SOT
• Approcci Standard e lo scrutinio EBA sulle banche che usano i modelli interni
La fine delle moratorie e le politiche di impiego per banche durevolmente redditizie e solvibili
• Come modificare le politiche del credito per la ripresa postpandemica, e la struttura e il ruolo dei rating a base statistica
• Il ruolo della ricapitalizzazione delle imprese, il mercato del capitale di rischio e le banche
• L’impatto della nuova definizione di default
NPL action plan, Bad bank e cartolarizzazioni postpandemia
• Soluzioni di sistema (è necessario rimettere in campo la bad bank?) e di mercato: le cartolarizzazioni, il credito e il capitale di rischio per le imprese
• NPL action plan nello scenario postpandemico
• Nuove regole (significant risk transfer assessment) e reporting requirements (template EBA)
L’impatto della pandemia sui rischi operativi
Il cambiamento dei modelli di risk management e di business nel segmento retail
• Le nuove opportunità di sviluppo del business
• Moneta, credito e rischi nei nuovi prodotti
• L’evoluzione del risk management nel segmento retail
Fintech e rischio strategico nel wealth management
• Fintech Digital Package (European Commission, 24/09/2020) e data-driven finance: quale impatto sul wealth managemen
• La digitalizzazione dei processi e il ruolo dell’intelligenza artificiale nel wealth management
• Processi di advisory e ruolo della componente digitale: generazioni di clienti a confronto
I rischi operativi della banca digital
La governance dell’innovazione: il ruolo del CdA e delle funzioni a supporto
• Preparare la banca agli stimoli dell’EU Next Generation Plan
• Come governare l’innovazione ESG, digital, …
• Misurare e gestire i rischi dei processi di innovazione
Requisiti ESG, ripresa economica e rischio di business nel wealth management
• Informativa sul rischio di sostenibilità (Sustainable Finance Disclosure Regulation -SFDR): next step
• Investire nel lungo termine: il ruolo del wealth management nella ripresa economica
• Sostenibilità e rischio dei modelli di business nel wealth management
I fattori ESG come drivers dei rischi bancari: dal RAF ai Sustainable Loans
• Integrare gli ESG nelle macro politiche creditizie: perchè, con quali dati, quali metodologie
• Il Green Asset Ratio: da compliance ad opportunità
• I dati ESG delle PMI: aspettare soluzioni EU o partire con l’engagement?• •
I nuovi requisiti di idoneità per gli amministratori e l’alta direzione delle banche
• Le novità regolamentari e la prassi in divenire dei supervisor
• Vincoli od opportunità per meglio guidare la ripresa e fronteggiare Basel III Plus?
• Come cercare le competenze e garantirne l’empowerment in banca
La governance nelle LSI e negli intermediari finanziari non bancari: nuovi requisiti fit & proper e di architettura
• La declinazione dei requisiti per le LSI
• Il regolamento sulla architettura della governance e le competenze negli investitori istituzionali e negli altri intermediari finanziari
• C’è solo un rischio di compliance o anche un rischio di business?
Operational risk e supporto alle decisioni del CdA: tendenze, ostacoli e soluzioni
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